信息来源：互联网   发布时间：2024-07-06

金融基础知识点全览（表示重要程度）金融基础知识点全览（*表示重要程度）(注：金融学包括货币银行学、国际金融学、投资学。今年联考将金融学部分按学科

 

金融基础知识点全览（表示重要程度）金融基础知识点全览（*表示重要程度）(注：金融学包括货币银行学、国际金融学、投资学今年联考将金融学部分按学科进行了分类，特别是投资学增加了较多的实务知识，但是对于理论方面的知识基本上没有多大改变。

)偏好停留假说***10.货币起源、职能、层级及制度11.信用12.货币数量论**13.凯恩斯货币需求理论***14.凯恩斯货币需求理论的三个发展模型**15.货币主义的现代货币数量理论***16.理性预期货币理论***12~16作为一个货币需求论整体来掌握，会比较。

17.货币中性与货币非中性的争论18.货币供给理论19.金融市场概述20.货币市场*21.股票市场22.债券市场*（债券各种类的特点）23.外汇市场24.金融远期市场*25.金融期货市场*26.金融互换市场*27.金融期权市场*28.国际金融市场29.商业银行经营与管理**30.投资性金融机构31.契约性金融机构32.政策性金融机构33.金融创新*34.金融工程*35.金融风险**36.金融监管与巴塞尔协议*37.国际收支理论***38.汇率决定理论***39.货币危机理论**40.金融抑制*41.金融深化**42.中央银行（制度、性质、职能、业务）43.货币政策***44.国际收支政策**45.汇率政策***46.国际储备政策**47.国际货币政策（43~47应该配合前面的相关理论后面复习，理论是政策的支持，所以两个不能分开，在考试的过程中，问到一个方面，就要尽量考虑到另一个方面。

）48.金融市场的发展趋势（一并了解下中国金融改革的前沿和趋势）*49.马科维茨的资产组合理论***50.资本资产定价模型***了解货币共同基金51.套利定价模型***52.Black-Scholes期权定价模型***53.效率市场假说***54.资本结构理论***55.股票价值分析**56.股票技术分析57.债券价值分析**58.远期和期货价值分析**59.互换价值分析**60.期权价值分析**61.投资管理62投资业绩评估63投资学实务知识金融学生必须掌握的基本知识-zz1.金融市场和货币政策.主要包括金融市场的一些基本结构/组成/运作机制/各种金融产品的基础知识,央行货币政策的理论和实际操作,利率/通货膨胀/失业/GDP等影响因素.2、财务会计。

主要是怎么做三大表，尤其是现金流量表怎么做，财务报表中的操纵手法3、公司财务.主要是企业制度/MM理论/M&A操作和定价/公司治理结构/融资决策/投资决策/股利政策/公司定价(知道DCF/FCFE/FCFF/RI/NOI方法)等、证券定价.效用理论，股票定价(包括MPT,CAPM,APT债券定价(YTM,SPOT,Duration,Convexity,利率期限结构等),衍生品定价(期货定价.二叉数,简单随机过程模拟,BSM定价模型等)5、证券市场.各种金融产品的类别,交易机制（不需要太深，只要知道基本交易规则和交易价格怎么产生就行了）,投行业务流程等6、国际金融.外汇市场各种金融产品/外汇市场机制/BOP项目/各种汇率制度/汇率调整机制.推荐一本书——斯蒂格里茨的7.企业战略.公司战略决策、产业分析框架（PORTERSFIVEFORCES、BCGMatrix等）、产品分析工具（SWOT）。

推荐一本书——BCG的一本书，我借出了，想不其名字（现在记性不好，借给谁都忘了，想起来再帖出来）8、微观经济学价格、成本、生产、定价、税收、垄断、市场类型、外部性等9、关注政治经济时事现在经济类报纸杂志很多，报纸不用看。

可以看看新浪财经自己关注的细分板块有什么事件就行了推荐两本杂志，《财经》和《新财富》，《财经》我从高中就开始看，里面有很多政策、案件的深度调查《新财富》从创刊就开始看，这个是专门给券商和基金等看的，内容比较深，开始看可能有些困难，不过坚持上一年，水平会大有长进。

现在这两本书基本成为各家券商和基金的必定书目《新财富》这本书，现在被我推广到整个系都看了（偶曾是分管学术的研究生会副主席）10信息现在川大比其他地方落后最多的地方就是信息，很多同学连一些大机构的名称都不知道，这个就看自己努力，多看杂志，多联系外面的朋友。

特别有条件的话，多找一些券商或者基金的研究报告看，有产业的，还有宏观的，或者金融工程等等11、考试目前金融类考试主要有CPA/CFA/ACCA/精算首先，除了精算考试能保证考了就有一个好工作之外，其他考试都不行，所以不用花太多时间在考试上，看书和实习更重要。

CPA值得一考，不过近年类难度越来越大，考了不仅对进券商有帮助，而且能够有报表签字权CFA基本是一个国外的金融硕士课程体系（这个我在全程陪同一美国商学院院长访问时和他交流过），考出来之后一般国外金融硕士课程需要的东西也就可以了，五六年前，考过CFA就能保证一个大券商50万的年薪，不过现在不行，国内考的人很多，海归很多再国外也考过。

ACCA，考了还是不能签字，不过明年起中国会计的GAAP要和国际GAAP（不是美国GAAP)接轨，所以ACCA现在有些用处了，主要是现在不少国内企业到海外IPO或者并购时会用得上精算对于做保险和金融工程的同学来说时非常有用的，不过考这个也是持久战。

12、英文进外资券商或者基金，英文要求不是很高，口语能基本应付对话就行（现在很多外资券商都本土化了，基本都是中国人，也没几个讲英文的），不过阅读和写作能力要比较好（要读写英文的研究报告）国内的机构对英文更加不在乎了，除了要进国际业务部（这里面海归居多）。

现在经济学院很多人整天啃英文，但个人不建议整天搞英文，毕业后专业一塌糊涂（我同导师去国际顶级券商的百万富翁室友英文也一般），也许到时能找个外资日化（偶特别讨厌PG，好多产品都有问题，而且每次出问题后很傲的样子，JJ差点就用sk2了，一好友去退SK2还不给退）、电子等企业做做销售、财务。

可以说日后的收入很大可能没有在国内券商高，更不用说基金公司或者外资机构了——虽然国内券商的初始工资不如这些企业，但是工资对于这些人来说只是小部分，主要靠自己炒股赚钱13、理论与实践偶现在就读的学校理论培养不怎么好，学生理论功底都不怎么行，上手工作还是比较快，但后续发展总是遇到瓶颈。

国内目前理论培养最强的是北大CCER，出来的人在看一些问题上比我们全面，也更有深度，后劲很足个人意见还是理论和实践并重现在川大有些科研项目不是太偏向市场或者偏向证券业，这是一个问题，但是个人建议还是好好做，至少培养自己一种做研究的能力，因为多数同学进入证券业是从做研究开始。

现在券商和基金都比较看重论文，尤其是中资14、社团活动这个不是太重要，对于打算做投行业务的同学来说，因为经常要和公司、政府、交易所打交道，人活络一点比较好，但不需要social butterfly做这行的只有政府最大，关键还是看能不能提出让几方都满意的方案， 再会吹牛没方案都不行。

而其他部门就更无关紧要了，只要不是不能和别人一起工作就行 社会活动可以多参加一点我前几天就参加了一个lawyer，consultant，banker 的聚会，认识 了不少现在人虽然几乎就是交换名片和简单交流，但认识一个人总是好的。

我的一个lawyer 好朋友做一个外资银行的资产证券化业务时很多东西不懂，就是我给她介绍的信托、券商和 CBRC 里面的人指导她的也许你说成都没有类似的活动，但是我本科的时候就参加过类似 的社会聚会，虽然不全是金融业的，但总还是多认识了几个人。

15、对于工科背景的同学我是计算机出身的，这其实很有优势现在很多券商或 者基金的行业研究员都是要本科工科，研究生金融的；甚至有本科工科毕业直接做行业研究， 像什么化工、医药、IT 这些行业没学过工科根本就不懂。

另外，如果有工科背景的话，做 相关行业公司的投行业务的时候，也比较容易上手，而且不容易上当受骗；有些不懂行业的 投行业务分析师去公司做尽职调查的时候，基本公司说什么就是什么另外工科背景的同学 在数学和计算机能力上比较强，这在做固定收益和衍生品的定价、金融工程（包括产品开发） 以及交易员时特别有优势，因为这里面需要大量的数学工具和计算机编程，这些职位经常要 的是数学、计算机、物理出身的。

华尔街最牛的人就是一些天体物理博士出身的对冲基金经 16、数学除了做固定收益、衍生品分析师、金融工程和证券交易员对数学要求比较高（主要是统计、最优化和随机微积分，很厉害的人物会用混沌和测度论建模），其他只 需要初中数学就行了。

如果行业研究员的话，对于计量还是要懂一点的，基本只需要会做回

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